如何判斷集資行為是否合法

如何判斷集資行為是否合法

司法實踐中，集資詐騙行為與一般正常合法的集資行為（尤其是與集資經濟合同糾紛）之間的界限有時往往容易混淆。我們認為，區分的關鍵是要進行認真的綜合考察：

（1）考察行為人的目的，即考察行為人是否具有非法佔有的目的。正常合法的集資行為，無論是否發生集資糾紛，雙方當事人在簽訂集資合同時，主觀上均不存在無償佔有他人財物的故意或目的；而集資詐騙罪的行為人則在主觀上有佔有他人集資款或物的故意，其與他人簽訂集資合同並不是為了履行合同，而只是作為一種詐騙的手段，因為在簽訂集資合同時，行為人已經具有了非法佔有他人財物的目的。

如何判斷集資行為是否合法

（2）考察行為人集資的方法，即考察行為人是否採用了欺騙的方法。一般來說，正常合法的集資行為，並不需要採用欺騙的方法，也不會用欺騙的方式來達到自己的集資目的；而集資詐騙罪的行為人則必須使用欺騙的方法，使人上當，從而達到佔有他人財物的目的。

如何判斷集資行為是否合法

（3）考察行為人履行集資合同的能力和誠意。一般而言，正常合法的集資行為當事人，對集資合同中約定的義務在客觀上有完全履行能力或部分履行能力，且在主觀上有履行的誠意並作了一定的努力；而集資詐騙罪的行為人則根本無履行合同的誠意，也不會為合同的履行作任何努力。

如何判斷集資行為是否合法

（4） 考察行為人違約後的態度。正常合法的集資行為的當事人，在違約後不會故意逃避責任；而集資詐騙罪的行為人則必然會採取潛逃抵賴等方法進行逃避，使投資者無法追回。

如何判斷集資行為是否合法

所謂集資，是指自然人或者法人為實現某種目的而募集資金或者集中資金的行為。依法進行的集資主要是指，公司、企業或者其他個人、團體依照法律、法規規定的條件和程式透過問社會、公眾發行有價證券或者利用融資租賃、聯營、合資、企業集資等方式在資金市場上籌集所需的資金。

?所謂非法集資，是指公司、企業、個人或其他組織未經批准。違反法律、法規，透過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構成本罪的行為實質所在。

司法實踐中，行為人具有下列情形之一的，應認定其行為屬於使用詐騙方法非法集資：

A、集資後攜帶集資款潛逃的；

B、未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無法返還的；

C、使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；

D、向集資者允諾到期支付超過銀行同期最高浮動利率50@0以上的高回報率的。