手機、銀行卡異常，是否意味著涉案？——《75項留置解讀》第5問

《75項留置核心法律問題全解讀》

家屬常見法律問題答疑與程式認知

 

第5問：手機、銀行卡異常，是否意味著已經涉案？

【張律師解答】

不一定，但不能輕視。先要區分“普通風控異常”“民事保全”“公安凍結”和“監察調查中的查控”。從現行規則看，監察機關在初步核實中可以採取談話、詢問、查詢、調取等措施；立案後才可以採取凍結、搜查、查封、扣押等更強措施。因此，若確屬被依法凍結、查扣，通常說明事情已經不只是一般提醒層面，但仍不等於本人一定構成犯罪。

【法律上怎麼規定】

國家監委公告明確，監察機關在初步核實中可以依法採取談話、詢問、查詢、調取、勘驗檢查、鑑定等措施；立案後可以採取訊問、留置、凍結、搜查、查封、扣押、通緝等措施。從法定措施層級看，“凍結”通常對應的是立案後的調查許可權，而不只是前端提醒。

《監察法》同時要求，調查人員採取重要調查措施，應當依法出示證件、出具書面通知、形成書面材料；《監察法實施條例》也對查詢、凍結、調取等措施的銜接程式和執行要求作了進一步細化。對查封、扣押、凍結與案件無關或者明顯超出涉案範圍的財物，被調查人及近親屬、利害關係人有權申訴。

【家屬現在最該做什麼】

先核清楚到底是誰凍的、以什麼文書凍的、凍的是哪一類賬戶或裝置、範圍有多大。很多家屬一看到“銀行卡凍結”就慌，但如果不先核實凍結機關和法律文書，後面的動作就容易全部跑偏。更實際的做法，是先把凍結通知、銀行回執、賬戶流水、相關合同和財產來源材料留好。

【哪些事不要急著做】

不要一看到手機、銀行卡異常，就馬上轉移其餘財產、刪聊天記錄、找人“解凍”，也不要把正常銀行風控、民事保全和監察調查混成一件事。先弄清“誰凍的、為什麼凍、依據是什麼”，比空著急有用得多。

【風險提醒】

“異常”不等於“定性”，但“被正式凍結”通常也不只是小訊號。家屬真正需要避免的，是既不核實，也不留證，只靠猜
   
    作者簡介：

張智勇，重慶智豪律師事務所管委會主任、創始人及首席合夥人，深耕刑事辯護領域29年，領銜創辦了西南地區首家專注刑事辯護的專業律師事務所，並率先在全國範圍內組建了“50+人職務犯罪辯護團隊”。作為刑辯領域具有影響力的實務專家，他身兼中華全國律師協會刑委會副主任、重慶市律師協會副會長（分管刑事辯護）、重慶市法學會常務理事等多項重要職務，並屢獲殊榮，先後被授予“全國優秀律師”、“重慶市十佳律師”、“重慶市優秀律師”及“重慶最佳刑事辯護律師”稱號，張智勇律師繼獲評重慶市“2013年度十大刑事辯護經典案例”後，又於2015年再次獲評重慶市“2014年度十大刑事辯護經典案例”。張智勇律師堅持“實務與理論並重”，擔任西南政法大學量刑中心研究員及西南大學、重慶工商大學等多所高校兼職碩士生導師，結合二十餘年辦案經驗著有《職務犯罪組合拳辯護的實踐與運用》與《75項留置核心法律問題全解讀》，系統梳理了職務犯罪辯護策略與監察留置法律痛點。他專注於職務犯罪、經濟犯罪、詐騙犯罪等重大疑難案件辯護，親自處理各類職務、經濟類刑案500餘件（大部分系受賄、貪汙、行賄等職務犯罪），獲得十餘件無罪結果，累計帶領、指導團隊辦理各類刑案辯護5000件以上。多年來，張智勇律師持續深耕全網平臺，聚焦“案件實務”與“風險解讀”，全網粉絲突破603萬。他憑藉精湛的專業功底與敢於直言的風格，贏得了廣泛的社會關注與支援，是目前國內備受當事人和家屬信賴的實戰派刑辯專家。