保證金、預付款要不回來，算合同詐騙還是普通糾紛？一文講清區別

做工程分包的老周去年就栽了這麼個坑。經朋友介紹認識了自稱專案總包負責人的老王，倆人簽完分包合同，老周按約定打了八十萬保證金。合同說好三個月進場，他連工人裝置都提前張羅妥當了。結果三個月推六個月，六個月拖到九個月，老周跑現場一看，那塊地連根樁都沒打，再一細查，老王連總包合同都沒拿到。

老周當即去報警，結果警方初查說更像經濟糾紛，沒立案。老周急得不行：錢都被他騙走了，怎麼還不是詐騙？

其實這類工程領域的保證金糾紛，最容易兩邊都鑽牛角尖：交錢的咬定對方是詐騙，收錢的覺得自己就是運氣不好生意黃了。但性質到底算什麼，從來不是看最後錢有沒有還上，得看根子上是不是騙局。

錢沒退回來，不等於就是詐騙

同樣是專案黃了、保證金退不回，本質可能天差地別。 一種是真的合同詐騙。從一開始就沒打算履約，專案是編的、資質是假的，說白了就是衝著保證金來的。錢一到手要麼揮霍轉移，要麼直接失聯。 另一種就是普通商事糾紛。專案真實存在，簽約時雙方都想把事做成，只是後來因為資金鍊斷了、政策調整、業主方違約、手續卡殼這些客觀原因，最終沒做成。錢一時退不出來，但對方從始至終沒有騙錢的念頭。

《刑法》第二百二十四條規定的合同詐騙罪，核心要件就是 “以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中騙取對方財物”。重點永遠不是結果，而是籤合同的時候怎麼想的、收了錢之後怎麼做的。

判斷性質，先捋清三件事

實務裡碰到這類諮詢，我們一般會讓當事人先回答三個問題，答案出來了，性質基本也就清楚了。 第一個，專案到底是真的還是假的。 有沒有真實的工程專案？對方到底有沒有發包、分包的資格？施工許可、土地手續、總包合同這些核心檔案到底有沒有？如果專案本身就是憑空編的，或者對方明明不具備發包、分包的資質許可權，虛構總包身份對外收錢，本質上就屬於虛構履約能力騙取財物，符合合同詐騙罪的法定情形，嫌疑就非常大。 這裡張智勇律師也得說清楚邊界：有些情況是專案確實存在，但對方誇大了自己的履約能力，比如明明只有分包許可權卻吹成總包，明明專案體量很小卻說成大工程，收了超出份額的保證金。只要這筆錢確實用在了專案相關的開銷上，最終是因為客觀原因沒做成，一般還是按民事糾紛處理，不會直接認定為詐騙。

第二個，對方到底有沒有履約的意願和行動。 簽完合同之後，對方是在跑手續、對接業主、推進前期工作，還是從頭到尾沒任何實際動作，只會找藉口拖延？是真的遇到了客觀障礙，還是純粹在編理由拖時間？履約意願不能聽嘴上怎麼說，得看實際幹了什麼。

第三個，錢到底用到哪兒去了。

保證金、預付款是不是真的用在了合同約定的地方？比如付前期費用、買材料、跑手續。如果錢一到賬就被轉去賭博、還債、個人高消費，甚至拆東牆補西牆去填別的窟窿，又說不出合理用途，那 “經營失敗” 的說法就站不住腳。

這幾種情況，一定要多加小心

結合這麼多年的辦案經驗，有幾個典型的危險訊號，碰到了就別再傻傻等了。

一是專案手續明顯不全，卻全靠 “關係” 畫餅。嘴上說 “有人好辦事”“很快就能批下來”，實際上土地、規劃、施工許可一樣都沒有，這種專案大機率根本就開不了工。

二是簽約主體不對勁。不是總包卻冒充總包，或者公司剛成立、沒任何過往工程業績，就敢接大專案收大額保證金。

三是收錢後理由越換越多。進場時間一推再推，每次都有新藉口：業主改方案、資金沒到位、領導在審批，拖得越久風險越高。

四是資金去向說不清。對方始終不正面說保證金用在哪了，或者錢一到賬就被快速轉走、取現，跟專案完全沒關係。

交了錢的一方，該怎麼把錢追回來？

如果你是交保證金的一方，發現專案遲遲動不了，對方一直在推脫，別死等，主動做三步。

第一步，先把所有證據固定好。合同、轉賬憑證、聊天記錄、對方承諾進場或者退款的錄音、文字，全都留好。這些東西不管是打民事官司還是刑事報案，都是核心依據。

第二步，去核實專案的真實情況。到住建部門、自然資源部門、業主單位去查，專案到底有沒有立項、審批到哪一步、發包主體到底是誰。很多時候對方嘴裡的 “正在辦”，其實根本就沒啟動。

第三步，判斷走民事還是刑事，也可以兩條腿走路。

如果專案真實存在，對方也確實在推進，只是暫時遇到困難，那優先走民事訴訟，同時申請財產保全，先把對方的賬戶、資產封住。如果專案根本就是虛構的，對方收了錢就揮霍、失聯，那就直接去公安機關報案。

很多人問能不能刑民同時走？實務中是可以同步啟動的，但心裡要清楚程式邊界：你可以一邊報案一邊去法院起訴做保全，但如果公安機關正式刑事立案了，民事訴訟通常會依法中止審理，等刑事程式終結後再恢復。不過已經採取的財產保全措施通常可繼續維持效力，具體以法院裁定為準，這一點很多人沒留意到。

被控告詐騙的一方，怎麼證明自己不是騙？

如果你是收保證金的一方，專案因為客觀原因黃了，對方報警說你詐騙，這時候別亂，核心就是把 “經營失敗” 和 “存心詐騙” 區分開。

重點準備三方面的證據：

第一，證明你簽約的時候有履約條件和意願。比如專案的批文、你跟業主的合同、前期對接的溝通記錄、為專案已經支出的各項成本憑證。這些東西能證明你不是空手套白狼。

第二，證明資金沒有被你非法佔有。把保證金、預付款的去向一筆一筆理清楚，哪些付了前期費用、哪些買了材料、哪些發了人工。財務亂一點不可怕，可怕的是錢去哪了說不清楚。

第三，證明你沒有逃避責任。有沒有主動跟對方說明情況？有沒有提出過退款方案？有沒有過部分退款？有沒有積極協商解決方案？這些行為都是否定 “非法佔有目的” 的關鍵。

工程專案做黃了很正常，法律罰的是從一開始就沒想履約、靠騙錢賺錢的人，不是正常做生意虧了的經營者。

工程領域的保證金糾紛，最容易被情緒帶偏。交錢的覺得自己被騙了，收錢的覺得對方不懂行業規矩。但法律從來不看情緒，只看證據。 專案是真是假、有沒有實際履約行動、錢花在了什麼地方，這三條就是區分合同詐騙和商事糾紛的核心線。 不管你是想報案追錢，還是被控告了要自證，先把合同、資金流水、溝通記錄這三類材料理清楚。事實理清楚了，性質自然就清楚了。

【作者簡介】

張智勇，重慶智豪律師事務所主任，執業29年來代理了貴州省原副省長王曉光案、雲南原省委常委政協副主席黃毅案、貴州省原副省長李再勇案、貴州省原政協副主席周建琨案4件省部級職務案，廳級數十件，以及國企、私企人員等各類受賄行賄案上百件，辦理了在全國有重大影響的重慶不雅影片趙紅霞案、四川交警開房丟槍案、重慶企業家魯逸榮L置27個月案等，讓多人無罪釋放。張智勇律師只做刑事案件，擅長職務辯護，行賄，經濟犯罪、程式辯護等各類刑案，不畏強權，敢於發聲，始終秉持正義至上的執業原則積極為當事人爭取合法權益。帶領團隊辦理各類刑事案件近萬件，數百件取保不起訴判決無罪案例，為眾多當事人實現了無罪釋放，贏得了委託人的廣泛信賴與高度認可。